Revisión de controles para evaluar el cumplimiento de la normativa nacional y estándares internacionales, con la finalidad de mitigar riesgos.
En Nara Assessments, hemos desarrollado una serie de servicios para ayudar a que nuestros clientes den cumplimiento a todas y cada una de las obligaciones frente a la CONDUSEF y a la CNBV para evitar que tengan incumplimientos y sean sujetos a una sanción. Nuestros servicios se otorgan a las siguientes entidades:
Entidades del sistema financiero.
- Instituciones de banca múltiple
- Instituciones de banca de desarrollo
- Casas de bolsa
- Casas de cambio
- Sociedades financieras comunitarias
- Sociedades financieras populares
- Sociedades cooperativas de ahorro y préstamo
- Sociedades operadoras de fondos de inversión
- Sociedades financieras de objeto múltiple, entidades reguladas
- Sociedades financieras de objeto múltiple, entidades no reguladas
- Centros cambiarios
- Transmisores de dinero
- Almacenes generales de depósito
- Asesores en inversión
- Uniones de crédito
- Instituciones de tecnología financiera
Actividades Vulnerables.
- Activos virtuales
- Desarrollo inmobiliario
- Juegos y sorteos
- Tarjetas de crédito y de servicios
- Tarjetas prepagadas y cupones
- Tarjetas de devolución y recompensas
- Cheques de viajero
- Mutuo, préstamos o crédito
- Blindaje
- Compra-venta de inmuebles
- Metales y joyas
- Obras de arte
- Vehículos aéreos, marítimos o terrestres
- Traslado o custodia de valores
- Prestación de servicios profesionales de manera independiente
- Donativos
- Comercio exterior
- Arrendamientos de inmuebles
- Fe pública (Notarios y corredores)
Controles en materia de PLD/FT.
Metodología de Evaluación de Riesgos y Matrices de Riesgos.
Con base en la normatividad nacional e internacional, realizamos el diseño, implementación y valoración de la metodología de evaluación de riesgos, así como las matrices de riesgos, a efecto de ayudar a la entidad a mitigar sus riegos dentro del sistema financiero mexicano y cumplir cabal y oportunamente ante las autoridades competentes.
Elaboración y actualización del Manual de Cumplimiento
Con base en una revisión y evaluación de los proceso y políticas internas, así como de la operatividad de nuestros clientes, les ayudamos a elaborar o actualizar su Manual de Cumplimiento en materia de PLD/FT.
Identificación y conocimiento del cliente y usuario de la entidad.
Asesoramos y ayudamos a elaborar cuestionarios de identificación y conocimiento del cliente o usuario de la entidad, de acuerdo con la operatividad y la normativa nacional.
Análisis de la transaccionalidad de los clientes y usuarios de la entidad.
Apoyamos a nuestros clientes a realizar un correcto análisis de la transaccionalidad de sus clientes y usuarios, así como de las alertas de operaciones que se realizan en la entidad.
Integración de expedientes.
Ayudamos a la debida integración de los expedientes de identificación y conocimiento de los clientes y usuarios de la entidad, de conformidad con la
normativa aplicable.
AUDITORÍAS EN MATERIA DE PLD/FT.
Ofrecemos una solución integral a las necesidades de nuestros clientes en materia de PLD/FT, respecto a la realización de una auditoría, bajo los estándares más estrictos, con base en los lineamientos para la elaboración del informe de auditoría para evaluar el cumplimiento de las Leyes en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo y las Disposiciones que emanen de ellas.
ASESORÍAS.
Actualmente las Instituciones Financieras en México, requieren de especial atención en temas relacionados con el cumplimiento de sus obligaciones ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y la Comisión Nacional para la Defensa y Protección de los Usuarios de Servicios Financieros, es por eso que en Nara Assessments acompañamos a nuestros clientes y a sus empleados en el debido
cumplimiento de dichas obligaciones.
Asesorías a Oficiales de Cumplimiento y Comité de Comunicación y Control.
Nuestra amplia experiencia en materia de PLD/FT y nuestro grupo de expertos, nos permite brindarle una excelente asesoría a los Oficiales de Cumplimiento y al Comité de Comunicación y Control para que cumplan con cada una de las obligaciones de conformidad con lo establecido en las Disposiciones en materia de PLD/FT y en el marco regulatorio de CONDUSEF, desde el punto de vista del regulador y del supervisor.
Auditoría para evaluar y verificar el cumplimiento a las obligaciones ante CONDUSEF.
Ofrecer una solución integral a las necesidades de nuestros clientes, respecto del cumplimiento a las obligaciones que debe observar ante CONDUSEF, bajo los estándares más estrictos, con base en la Ley de Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros, en la Ley de Protección y de Defensa a los Usuarios de Servicios Financieros, así como en las Disposiciones que emanan de las Leyes antes mencionadas.
Constitución, autorización, dictámenes o registros.
Realizamos los procesos para obtener con prontitud la autorización o registro de las entidades financieras. Así como la constitución de las mismas ante las autoridades competentes.
Diagnósticos.
En Nara Assessments proporcionamos asesoría con sólidas bases jurídicas, llevando a cabo una profunda investigación para la compra de entidades financieras o bien, que la entidad conozca su nivel de cumplimiento ante las autoridades regulatorias y supervisoras correspondientes.
Servicios Jurídicos.
Ayudamos a nuestros clientes a responder adecuadamente los requerimientos de
información provenientes de distintas autoridades y hacer valer su derecho de audiencia frente a las mismas. Asimismo, nuestro personal se encuentra capacitado y con amplia experiencia en juicios en materia administrativa.
Fintech.
Ayudamos a la constitución de instituciones de tecnología financiera elaborando los documentos contemplados en la normatividad aplicable, con la finalidad de presentar ante las autoridades correspondientes la solicitud para obtener la autorización para operar como ITF.